Invista em empresas inovadoras pelo Crowdfunding

O Crowdfunding de investimentos é a forma
mais legal de investir em empresas legais

/É fácil ser um investidor

Rápido, simples e seguro. É muito fácil juntar-se ao clube
SMU e usufruir dos investimentos

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investidor de Startup!

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Como Funciona

Porquê é uma grande oportunidade?

O conceito de Crowdfunding não é novidade no Brasil, mas ele é sempre associado à Compra de Produto, ou Doação. A SMU, junto com o órgão regulatório, CVM, criaram a regulamentação que tornou viável o conceito de Crowdfunding de Investimento. Assim, o que antes só era viável a pessoas com grande poder aquisitivo alto ou instituições financeiras, agora esse tipo de investimento foi democratizado.

O que eu ganho investindo?

Quando você investe com a SMU, você recebe uma participação na empresa que você escolheu. Muitas das empresas que captam com a gente optam por utilizarem o modelo de mútuo conversível, onde em um prazo de 5 anos você reverte a sua posição em ações da empresa. Além disso, algumas companhias também podem distribruir benefícios aos seus investidores.

Investir em Startup é uma grande oportunidade de retorno financeiro. Além de você estar se juntando a fundadores em sua jornada emocionante, você está apostando no futuro de uma empresa e ganhando a chance de ajudar no sucesso deles.

Esse tipo de investimento envolve certo risco e não muitas vezes não oferece garantias: muitas startups vão a falência, e os investimentos são perdidos. Mas muitas startups chegam ao sucesso, se elas forem adquiridas ou fizerem IPO com um valuation maior do que o valuation de quando você fez o investimento, você vai ganhar um retorno sobre o seu investimento.

Quanto eu Posso Investir?

Você pode investir anualmente em crowdfuding até 10x o valor que você possui em outros investimentos. Ex. Se você possui uma carteira de investimentos de R$200mil (excluindo imóveis e veículos), você pode investir até R$20mil em crowdfunding por ano.

Caso esteja liderando uma rodada de investimento, investindo mais de 5% do total da rodada e aportando um expertise ao negócio, você não terá limites de investimentos.

Outra forma de não ter limites é possuir uma carteira de investimentos acima de R$1 milhão, neste caso poderá investir o quanto lhe agradar.

POR QUE INVESTIR COM A SMU

Pioneirismo

  • Uma das primeiras plataformas a ser licenciada pela CVM no Brasil.
  • Ajudou na criação da regulamentação do negócio junto a CVM.
  • Pioneirismo na criação de estruturas modernas e seguras de investimento.

Investimento Próprio

  • Aqui o investidor é mais do que cliente, é parceiro de investimento da SMU. Somos a única plataforma que investe dinheiro próprio em todas as startups que estão captando.

Sindicato de investimentos

Em todas as nossas ofertas, vinculamos os investidores a um investidor líder. O investidor líder é necessariamente um investidor experiência nesse tipo de investimento, o que traz o conforto para que você possa investir em um segmento inovador. Benefícios de um Sindicato de Investimentos:

  • Centralização da comunicação;
  • Garante relatórios de performance da empresa a todos os investidores;
  • Organiza o Cap Table (quadro acionário) da empresa, facilitando a operação em eventos de liquidez;
  • Vantagens tributárias.

Como selecionamos Startups

Nossa experiência + boas referências

Nosso time possui vasta experiência com investimentos, captação de recursos, legislação, negócios e inovação. Nós fomos gestores, investidores, consultores, diretores, advogados e utilizamos o apoio da nossa vasta rede de relacionamento.

  • Olhamos empresas que já estão consolidadas e com resultados efetivos.
  • Empresas que já ultrapassaram a etapa de provação
  • Que possui um time com grande conhecimento no setor e com capacidade de execução
  • Que possuem modelo de crescimento escalável e exponencial

Onde encontramos as startups

Boas startups são a nossa prioridade! Por isso damos muita importância e gastamos muito no processo de escolha das melhores startups. Buscamos essas empresas via:

  • Referência de nossos parceiros: fundos de venture capitals, hubs de inovação, e investidores anjos renomados. Alguns dos nossos parceiros: Inovabra, SEBRAE, Grão Seed, Insper, ABFintechs, Bossanova, SuperJobs dentre outros
  • Nossa rede de relacionamento
  • Nossos editais online
  • Referência de outras empresas que já captaram conosco

Processo de Seleção

1. Triagem Inicial

Alguns dos critérios que analisamos para a seleção das empresas são: Fundadores — Produto — Tração —Propósito

Fundadores

Algumas das características que buscamos nos empreendedores com quem vamos trabalhar são: dedicação, diversidade, carisma, experiência, visão, network, competência e habilidade para executar.

Produto

A ideia (o problema e a solução) é atraente? Como é a execução, a qualidade e a tecnologia?

Tração

A ideia (o problema e a solução) é atraente? Como é a execução, a qualidade e a tecnologia?

Propósito

Como essa startup vai melhorar o mundo? Neste momento analisamos também o impacto social e ambiental da startup.

2. Due Diligence

Depois de passar pela triagem inicial, iniciamos o processo formal de due diligence: analisamos o negócio da startup em profundidade e, se necessário, utilizamos nossas redes para ajudar a avaliar os 8 fatores a seguir (em nenhuma ordem específica):

  • Modelo de negócio: Como a startup ganha dinheiro? Quanto ela pode crescer?
  • Impacto social: Qual é o tamanho do seu impacto e como eles cumprirão sua missão?
  • Mercado: Quão grande ou disruptiva pode ser essa empresa? Qual é a vantagem competitiva sobre os concorrentes?
  • Tecnologia: Como a tecnologia é usada para resolver o problema? Quão único e difícil é de replicar?
  • Time: Além dos fundadores, a equipe possui as pessoas certas nas funções apropriadas, conselheiros experientes e funcionários motivados?
  • Verificando os fatos: As informações apresentadas no pitch são reais? Verificamos contratos-chave e acordos importantes.
  • Condições: As metas de financiamento são razoáveis ​para a captação da startup? O limite de avaliação é apropriado no estágio atual da startup?
  • Elegibilidade: A startup atende aos critérios legais para o crowdfunding de investimentos? Fazemos uma análise financeira e legal e executamos verificações de antecedentes de fundadores e oficiais. Além disso, todas as empresas devem ter sede nos Brasil.

3. Decisão final

A due diligence se estende até o final do processo de análise das startups. É quando tomamos a decisão final de lançar a oferta, depois de todas as etapas serem concluídas.

Só então,finalmente, a startup entra para captação pela SMU :)

Antes de Investir

Dê uma olhada nessas dicas gerais sobre crowdfunding de investimentos

Invista pensando no longo prazo

Mesmo que o seu investimento seja realizado em uma companhia que tenha sucesso no futuro, você não vai receber o retorno no curto prazo. Nunca invista um valor que você vai precisar no curto prazo e mais do que você se sente confortável em perder.

Diversifique

Divida o seu investimento em diferentes empresas para diversificar o risco financeiro. Lembrando que diversificação não é garantia de ganho e não protege da perda. Diversificação significa investir em diferentes tipos de investimentos.

Faça sua pesquisa

Todas as empresas que captam com a SMU fornecem documentos para avaliação. Você sempre pode encontrar mais informações sobre cada empresa na página da oferta. Revise as divulgações de riscos na seção de riscos da página de campanha de cada empresa. Analise comentários e perguntas e participe do fórum de discussão de cada campanha em que estiver interessado.

Saiba que:

  • Investimento em startup é arriscado!
    Assim como uma startup pode ter sucesso e gerar altos retornos para o investidor, a maioria pode falhar. Busque informações sobre risco financeiro.
  • Performance passada não garante performance futura
    Não é porque o empreendedor obteve sucesso com uma outra empresa que significa que ele terá com a atual
  • Startups têm suas estratégias alteradas com frequência
    O mundo de startup as mudanças ocorrem o tempo todo, logo estratégia e planejamento não são garantia de futuro, pois eles podem ser alterados a qualquer momento e não precisam da sua permissão para a alteração.
  • Sua posição pode ser diluída
    Conforme a empresa vai crescendo, a posição do investidor vai sendo diluída se o investidor não aumentar o seu investimento.

Por último, porém não menos importante:

  • Invista em uma empresa que você ame
  • Invista em uma startup porque você acredita nela, você se identifica o propósito dela, do produto ou serviço, e não só por conta o possível potencial de retorno.

Como Investir

1. Abra sua conta

  • Faça sua inscrição aqui.
  • Para autenticar o seu cadastro, clique no link automático enviado para o seu e-mail.

2. Navegue pelas captações abertas

  • Clique aqui e navegue pelas nossas ofertas disponíveis.
  • Cadastre-se aqui para receber nossas novidades

3. Participe dos eventos e transmissões

Presencial
  • Para cada oferta dentro de nossa plataforma, organizamos eventos para investidores com interesse, para esclarecer dúvidas e ter contato direto com os empreendedores.
Online
  • Todos os nosso eventos são gravados e disponibilizados em nossas redes sociais.
  • Toda semana temos duas lives, uma na quarta-feira com um caráter mais técnico sobre investimento e uma quinta-feira sobre o ecossistema de inovação
  • Realizamos webinars de apresentação das oportunidades que estão em aberto. Os bate papos são com os CEO´s das empresas investidas, é um ótimo momento para tirar todas as suas dúvidas.

4. Analise e simule investimentos

  • Depois de entrar na página da oferta de interesse, todas as informações sobre a captação estarão disponíveis como: release da empresa, documentos jurídicos e financeiros etc.
  • Simule os rendimentos do seu investimento através de nossa ferramenta exclusiva baseada em indicadores do mercado.

5. Tire dúvidas

  • Para mandar dúvidas via Fale Conosco, clique no botão no fim da página da SMU.
  • Leia nosso FAQ para Investidores.

6. Invista e assine eletronicamente o Contrato

  • Após analisar cuidadosamente os documentos de cada uma das empresas e tirar suas dúvidas conosco, clique no botão “investir, dentro da página da oferta e indique o valor de seu Investimento.
  • Em seguida, basta ler e assinar o Contrato de Investimento. A assinatura do contrato é simples e totalmente online.

7. Invista e assine eletronicamente o Contrato

  • A partir da assinatura do termo, o investidor receberá um e-mail com as instruções para seguir com a realização do pagamento.
  • Com a fatura em mãos, o investidor pode escolher entre pagamento via boleto bancário ou cartão de crédito.
  • A partir da confirmação de seu pagamento você receberá um e-mail que seu investimento foi realizado!
  • Dentro do site, é só clicar em dashboard para ver o seu Investimento.

Quem pode investir

Qualquer pessoa física ou jurídica pode investir nas ofertas de Crowdfunding de Investimentos, tanto na SMU quanto em outras plataformas. Porém, a CVM (Comissão de Valores Mobiliários) determina limites de investimento para cada tipo de investidor:

  • Investidores < R$100k
    Investidor com renda bruta anual ou investimentos financeiros menores que R$100.000, investimentos ficam limitados a R$10.000 por ano.
  • Investidores entre R$100k e R$1MM
    Renda bruta anual ou investimentos financeiros entre R$100.000 e R$1MM, o limite de investimento é de 10% do maior destes valores, por ano.
  • Investidores qualificados (> R$1MM em investimentos financeiros)
    não possuem restrições de valores.

QUANTO UMA OFERTA É CONSIDERADA BEM SUCEDIDA?

Se uma oferta não alcançar o mínimo de ⅔ da captação antes do prazo encerramento, ela não será considerada uma captação de sucesso, sendo assim todos os investidores receberão seus investimentos de volta.

Recebimento do Contrato de Investimento Coletivo

Depois da captação atingir o 2/3 de seu valor total, você receberá um link para preencher seu contrato em até duas semanas. A assinatura do contrato é simples e totalmente online, via DocuSign.

PARTICIPAÇÃO NA EMPRESA

Conversão do Investimento

Caso a meta de Captação seja atingida os Investidores serão notificados por e-mail. O investidor poderá então converter seu Investimento em Participação Acionária.

Desistiu de Converter seu Investimento? Entenda o que ocorre

A partir da conversão, há dois caminhos a serem seguidos:

  • Recebimentos de dividendos
    Após a conversão, o empreendedor distribuirá dividendos de acordo com a performance da empresa. A porcentagem de dividendos distribuída, ou pay-out, será definida pelo empreendedor.
  • Venda da participação Se o investidor não quiser ser acionista da empresa, ele poderá vender sua cota para algum interessado e obter lucro nessa operação.

Não Conversão

Caso a oferta não obtenha êxito​ ​os​ ​valores​ ​serão​ ​devolvidos​ ​ao​ ​investidor.

Acompanhamento

Atualizações trimestrais

Serão disponibilizados a cada trimestre relatórios de desempenho da empresa, com o objetivo de criar uma rotina transparente entre empreendedor e investidor.

Reuniões semestrais com os empreendedores

Do início do contrato até seu vencimento, acontecerão reuniões semestrais com os investidores, para que saibam o desempenho da empresa, seus resultados e desenvolvimento durante o período.

  • Formato: via webinar. O link será enviado para o e-mail dos investidores registrados na plataforma.
  • Aviso das reuniões: será enviado por e-mail, normalmente dez dias antes da reunião.
  • Temas e tópicos principais: empreendedor mostrará a evolução de KPIs e métricas importantes de desenvolvimento de seu negócio, como: evolução comercial, financeira, estratégica e de serviços.
  • Como acessar o webinar posteriormente: ele será gravado, e o link da gravação será compartilhado por email.

Acesso a relatórios de desempenho disponíveis na plataforma

Após as reuniões organizadas pelos empreendedores, serão disponibilizados os relatórios de desempenho da empresa, que foi apresentado nas reuniões de investidores.

RETORNO E SIMULAÇÕES

Um dos questionamentos mais comuns de nossos Investidores é saber qual será o real retorno deste título, dado o alto risco deste investimento. Por isso, trouxemos alguns cenários que poderão acontecer com todas as empresas até o prazo de vencimento do investimento.

Retorno

O que faz com que você ganhe dinheiro com o investimento:

  • Venda da companhia
    O controle da empresa pode ser 100% vendido ou você pode vender seus direitos para um terceiro a qualquer momento. Você ganhará $ com a valorização do seu título e sua respectiva venda.
  • Novas rodadas de investimento
    Podem haver aquisições minoritárias por venture capitals a qualquer momento, ou novas rodadas de crowdfunding abertas para o público. Você ganhará $ com a valorização do seu título (reavaliação do valor da empresa).
  • Conversão da Participação
    A empresa atinge os resultados pré-definidos e se torna S/A, e você converte seu mútuo conversível em ações da empresa. Você ganhará $ com o recebimento de dividendos da empresa.

Simulação

Entre na oferta de seu interesse e clique em simule seu investimento e simule você mesmo os retornos da empresa de interesse!

Riscos

  • Não recuperação do valor investido
    O risco real que o investidor está exposto é a perda integral do valor investido, se a empresa não atingir a eficiência operacional desejada ou deixar de existir após o investimento.
  • O que fazemos para reduzir esse risco?
    Nós da SMU fazemos uma análise criteriosa exatamente para reduzir esse risco ao mínimo possível, tanto para nós, como para os investidores. Além disso, nós somos a única plataforma que investe em todas as captações, por acreditar fortemente no potencial de cada uma delas. Mesmo assim, é importante que o investidor diversifique seu portfólio de investimento, investindo em diferentes empresas da SMU, e pequenas quantias perante seu patrimônio, por ser um investimento de risco.
  • Não é um risco: ser responsável por passivos da empresa
    Neste tipo de contrato, o investidor é isento de qualquer risco de ser responsável por passivos da empresa (ação trabalhista, imposto não pago, indenizações, etc), pois no momento do investimento, o investidor não se torna sócio nem acionista, e somente no futuro (em 5 anos), ele terá a possibilidade de se tornar acionista. Sua participação no resultado da empresa (os chamados dividendos) serão proporcionais ao percentual investido nela.